વૈશ્વિક સ્તરે કે સ્થાનિક સ્તરે સંપત્તિનું સર્જન કરવું જેટલું પડકારજનક છે, તેટલું જ કે તેથી વધુ મહત્ત્વપૂર્ણ તેને પરિવારમાં યોગ્ય રીતે હસ્તાંતરણ કરવું છે. ઉત્તરાધિકાર આયોજન એટલે મૃત્યુ પછીની ચિંતા નહીં, પરંતુ પોતાના પરિવારને વિવાદો અને અદાલતી કેસોથી મુક્ત રાખીને સુરક્ષિત ભવિષ્ય પૂરું પાડવું. મુંબઈ ખાતે યોજાયેલા ઇટી વેલ્થ એક્સ્પોમાં કાનૂની, કરવેરા અને ફેમિલી-ઓફિસના દિગ્ગજ નિષ્ણાતોએ વાસ્તવિક જીવનના દાખલાઓ આપીને સંપત્તિ સોંપવાની સાચી પદ્ધતિઓ પર પ્રકાશ પાડ્યો હતો. આ ચર્ચા દરમિયાન એક ચોંકાવનારો આંકડો સામે આવ્યો કે ભારતમાં આશરે ૮૫ ટકા લોકોએ હજુ સુધી કોઈ વસિયતનામું (વિલ) બનાવ્યું જ નથી, જે ભવિષ્યમાં મોટા કૌટુંબિક વિવાદોનું કારણ બની શકે છે.
ચર્ચા દરમિયાન નિષ્ણાતોએ સ્પષ્ટ કર્યું કે ઘણા લોકો નોમિની અને કાનૂની વારસદાર વચ્ચેના તફાવતને સમજી શકતા નથી. નોમિની એ માત્ર સંપત્તિનો કસ્ટડિયન અથવા સંભાળ રાખનાર છે, જ્યારે વાસ્તવિક માલિકી કોની રહેશે તે તમારું વસિયતનામું અને ઉત્તરાધિકાર કાયદો નક્કી કરે છે. સાદા કાગળ પર બે સાક્ષીઓની હાજરીમાં બનાવેલું વિલ પણ કાયદેસર રીતે માન્ય ગણાય છે, જો કે તેને નજીકના ખર્ચે રજિસ્ટર કરાવવાથી ભવિષ્યમાં તેને પડકારવું અત્યંત મુશ્કેલ બને છે. આ ઉપરાંત, જો પરિવારમાં વિદેશમાં રહેતા સંતાનો હોય કે વિશેષ જરૂરિયાતો ધરાવતા બાળકો હોય, તો 'ટ્રસ્ટ'ની રચના કરવી વધુ હિતાવહ છે, જેના દ્વારા તમે જીવતંત્ર સુધી સંપત્તિ પર નિયંત્રણ રાખી શકો છો અને ભવિષ્યની સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરી શકો છો.
વર્તમાન સમયમાં ભારતમાં કોઈ ઇનહેરિટન્સ ટેક્સ (વારસાઈ વે ૨૫) નથી, પરંતુ જીવતેજીવ સંપત્તિ ભેટમાં આપતી વખતે સ્ટેમ્પ ડ્યુટી લાગુ પડી શકે છે જે ધ્યાનમાં રાખવું જરૂરી છે. નિષ્ણાતોની આ પેનલમાં સાદિયા ખાન, શ્રીપ્રિયા એન. એસ., કાંચી ગાંધી, બદરી નારાયણ અને પ્રણવ સયાતા જેવા અગ્રણી વક્તાઓ સામેલ હતા, જેમણે દીપક અજવાણીના સંચાલન હેઠળ માર્ગદર્શન આપ્યું હતું. તેમણે તમામ નાગરિકોને સલાહ આપી કે તેમણે બેંકોના પાસવર્ડ, સંપર્કો અને એસેટ્સની યાદી સાથેનો એક "ડ્રોપ-ડેડ પ્લાન" તૈયાર રાખવો જોઈએ અને દર ૪ થી ૫ વર્ષે પોતાના વિલની સમીક્ષા અવશ્ય કરવી જોઈએ જેથી પરિવાર આર્થિક રીતે સુરક્ષિત રહી શકે.