મુંબઈમાં યોજાયેલા પ્રતિષ્ઠિત ઈટી વેલ્થ એક્સ્પો (ET Wealth Expo) દરમિયાન નાણાકીય બજારના દિગ્ગજ અને વ્હાઈટઓક કેપિટલ એસેટ મેનેજમેન્ટના સીઈઓ આશિષ પી. સોમૈયાએ રોકાણકારોને નાણાકીય આયોજન અંગે એક અત્યંત મહત્વપૂર્ણ અને વ્યવહારુ ગુપ્તમંત્ર આપ્યો હતો. તેમણે સ્પષ્ટપણે જણાવ્યું હતું કે સામાન્ય રીતે લોકો કમાણીમાંથી ખર્ચ બાદ કર્યા પછી જે નાણાં વધે તેની બચત કરે છે, જે યોગ્ય નથી. આ પદ્ધતિને બદલવાની જરૂર છે અને રોકાણકારોએ હંમેશાં 'આવકમાંથી બચત બાદ કરીને બાકીના નાણાં ખર્ચવા' (Income – Savings = Expenses) જોઈએ. આ અભિગમ અપનાવવાથી વ્યક્તિ લાંબા ગાળે મજબૂત આર્થિક સ્થિરતા પ્રાપ્ત કરી શકે છે અને ભવિષ્યની અનિશ્ચિતતાઓ સામે રક્ષણ મેળવી શકે છે.
આ સિદ્ધાંતને વ્યવહારિક જીવનમાં ઉતારવા માટે સોમૈયાએ રોકાણકારોને ખાસ સલાહ આપી હતી કે તેઓએ દર મહિને પગાર કે આવક આવતાની સાથે જ, એટલે કે મહિનાની શરૂઆતમાં જ પોતાની સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) ની રકમ અલગ તારવી લેવી જોઈએ. મોટે ભાગે એવું જોવામાં આવે છે કે મહિનાના અંત સુધીમાં ખર્ચ વધી જવાના કારણે બચત માટે કોઈ રકમ બચતી નથી, પરંતુ જો શરૂઆતમાં જ એસઆઈપીનું રોકાણ થઈ જાય તો આપમેળે જ ખર્ચ પર અંકુશ આવી જાય છે અને નિયમિત બચતની આદત કેળવાય છે. મ્યૂચ્યુઅલ ફંડ્સમાં આ પ્રકારે શિસ્તબદ્ધ રોકાણ કરવાથી ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ (Power of Compounding) નો મહત્તમ લાભ મળે છે, જે લાંબા ગાળે મોટું ભંડોળ ઊભું કરવામાં નિર્ણાયક સાબિત થાય છે.
આજના આર્થિક યુગમાં ડાયરેક્ટ સ્ટોક્સ, પીએમએસ (PMS), એઆઈએફ (AIF) અને ઈટીએફ (ETF) જેવા વિવિધ રોકાણ વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે ત્યારે રોકાણકારોમાં જાગૃતિ લાવવાના હેતુથી આ એક્સ્પોનું આયોજન કરવામાં આવ્યું હતું. આશિષ સોમૈયાના આ વક્તવ્યે માત્ર નવા રોકાણકારો જ નહીં પરંતુ અનુભવી નાણાકીય નિષ્ણાતોનું પણ ધ્યાન ખેંચ્યું છે. તેમણે આપેલા આ સૂચનનો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય લોકોને માત્ર કમાણી કરવાને બદલે એક સમજદાર રોકાણકાર બનવા માટે પ્રેરિત કરવાનો છે, જેથી તેઓ પોતાના નાણાકીય લક્ષ્યોને સરળતાથી હાંસલ કરી શકે અને આર્થિક રીતે સ્વતંત્ર બની શકે.
