મુંબઈ ખાતે આયોજિત પ્રતિષ્ઠિત 'ઇટી વેલ્થ એક્સ્પો' (ET Wealth Expo) માં નાણાકીય બજારના દિગ્ગજોએ રોકાણકારોને માર્ગદર્શન આપ્યું હતું. આ કાર્યક્રમ દરમિયાન મિરે એસેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સ (ઇન્ડિયા) ના વાઇસ ચેરમેન અને સીઈઓ સ્વરૂપ મોંતીએ એક અત્યંત મહત્વપૂર્ણ અને સમયસૂચક નિવેદન આપ્યું હતું. તેમણે રોકાણકારોને સંબોધતા જણાવ્યું હતું કે, રોકાણકારોએ ક્યારેય પોતાના ફંડ મેનેજરના પણ ફંડ મેનેજર બનવાનો પ્રયાસ ન કરવો જોઈએ. આ સીધો અને સ્પષ્ટ સંદેશ એવા રોકાણકારો માટે હતો જેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કર્યા પછી પણ દરેક નાના-મોટા ફેરફારમાં દખલગીરી કરે છે અથવા બજારના ટૂંકા ગાળાના उतार-ચढ़ाव જોઈને અધીરા થઈ જાય છે.
સ્વરૂપ મોંતીના આ અભિગમ પાછળનો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને શિસ્તબદ્ધ અને વ્યાવસાયિક અભિગમ અપનાવવાની પ્રેરણા આપવાનો છે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસિસ (PMS) માં નાણાં રોકે છે, ત્યારે તે પ્રોફેશનલ્સની કુશળતા ખરીદે છે. ફંડ મેનેજર્સ પાસે બજારના ઊંડા અભ્યાસ, ડેટા અને જોખમ સંચાલન (ਰಿಸ್ક મેનેજમેન્ટ) ના સાધનો ઉપલબ્ધ હોય છે. રોકાણકારો દ્વારા સતત નિર્ણયો બદલવા કે ફંડ મેનેજરની ક્ષમતા પર શંકા વ્યક્ત કરવાથી લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવામાં અડચણ ઊભી થાય છે. તેથી, બજારના નિષ્ણાતો પર વિશ્વાસ મૂકીને લાંબા ગાળે રોકાણ જાળવી રાખવું એ જ સમજદારી છે.
આજના આધુનિક યુગમાં ડાયરેક્ટ સ્ટોક્સ, એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) અને આલ્ટરનેટિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ (AIFs) ના વિકલ્પો વધ્યા છે ત્યારે રોકાણકારોમાં ક્યારેક અસમંજસની સ્થિતિ સર્જાતી હોય છે. આવા સમયે યોગ્ય સંપત્તિ ફાળવણી (એસેટ એલોકેશન) અને ધૈर्य ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે. સ્વરૂપ મોંતીની આ સલાહ માત્ર એક સૂચન નથી પરંતુ સંપત્તિ નિર્માણનો મૂળભૂત મંત્ર છે. જો રોકાણકારો પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટને તેમનું કામ કરવા દે અને વચ્ચે દખલ ન કરે, તો તેઓ સંપત્તિના સંતોષકારક વળતરનો લાભ મેળવી શકે છે અને બજારના તણાવથી પણ મુક્ત રહી શકે છે.
