મુંબઈ ખાતે આયોજિત પ્રતિષ્ઠિત 'ઈટી વેલ્થ એક્સ્પો' (ET Wealth Expo) માં દેશના જાણીતા નાણાકીય નિષ્ણાત અને મિરે એસેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સ (ઇન્ડિયા) ના વાઇસ ચેરમેન તથા સીઈઓ સ્વરૂપ મોંહતીએ રોકાણકારોને માર્ગદર્શન આપતા એક ખૂબ જ મહત્ત્વપૂર્ણ સવાલ ઉઠાવ્યો હતો. તેમણે સ્પષ્ટપણે જણાવ્યું હતું કે રોકાણની દુનિયામાં ઝંપલાવતા પહેલાં દરેક વ્યક્તિએ પોતાની જાતને એ સવાલ પૂછવો જોઈએ કે તેઓ શા માટે રોકાણ કરી રહ્યા છે અને પોતાના નાણાં દ્વારા તેઓ શું મેળવવા માગે છે? જ્યાં સુધી રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય કે લક્ષ્ય સ્પષ્ટ ન થાય, ત્યાં સુધી બજારમાંથી ધાર્યું પરિણામ મેળવવું મુશ્કેલ બની જાય છે.
આ ચર્ચા દરમિયાન મોંહતીએ એ વાત પર ભાર મૂક્યો હતો કે નાણાકીય બજારમાં કોઈ એક જ રોકાણની રણનીતિ (Investment Strategy) તમામ રોકાણકારો માટે યોગ્ય સાબિત થઈ શકે નહીં. દરેક વ્યક્તિની નાણાકીય સ્થિતિ, જોખમ લેવાની ક્ષમતા (Risk Appetite), ઉંમર અને ભવિષ્યની જરૂરિયાતો અલગ-અલગ હોય છે. આથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, ડાયરેક્ટ સ્ટોક્સ, પીએમએસ (PMS), એઆઈએફ (AIF) કે ઇટીએફ (ETF) જેવા વિવિધ નાણાકીય વિકલ્પોમાંથી કયો વિકલ્પ પસંદ કરવો, તેનો આધાર સંપૂર્ણપણે રોકાણકારના વ્યક્તિગત લક્ષ્યો પર જ રહેલો છે.
આજના અસ્થિર આર્થિક માહોલમાં સ્માર્ટ અને લાંબા ગાળાનું વેલ્થ ક્રિએશન કરવા માટે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ અપનાવવો અત્યંત જરૂરી છે. નિષ્ણાતોના મતે, ટ્રેન્ડ પાછળ દોડવા કરતાં પોતાના નાણાકીય લક્ષ્યોને અનુરૂપ પોર્ટફોલિયો તૈયાર કરવો વધુ ફળદાયી નીવડે છે. સ્વરૂપ મોંહતીની આ સલાહ નવા તેમજ અનુભવી બંને પ્રકારના રોકાણકારો માટે નાણાકીય આયોજન કરવાની દિશા નક્કી કરવામાં એક મૂલ્યવાન માર્ગદર્શિકા બની રહે છે, જે ભવિષ્યમાં આર્થિક સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરે છે.
